CASOS DE ÉXITO

AQUÍ DESCRIBIMOS SITUACIONES A LAS QUE SE ENFRENTARON NUESTROS CLIENTES
Y NUESTRA SOLUCIÓN PARA LA SATISFACCIÓN DE NUESTRO CLIENTE

01

SERVICIOS FINANCIEROS  

SITUACIÓN

El cliente está teniendo problemas para adquirir nuevos clientes. Ha invertido mucho dinero en campañas, y en crear nuevos productos, sin embargo se ha dado cuenta que su cartera vencida se está engordando por muchos de estos nuevos clientes.

 

ANALISIS 

El cliente necesita evaluar al cliente antes de ofrecerle los servicios. La Know Your Cliente (KYC) es fundamental, no solo para clientes existentes, sino para identificar prospectos optimos.

 

El cliente había comprado una base de datos de un Call Center, se confió en la base sin evaluarla.

El cliente no habia creado aún una base KYC; solo contaba con los datos del cliente en su base de datos administrativa.

En ningún momento los datos de la base administrativa estaban disponibles para los departamentos de promoción y tampoco se usaron los datos para crear algún índice de seguridad o índice de riesgo, ni para prospectos, ni para clientes. 

 

 SOLUCIÓN

Se evaluó y depuró la base comprada al Call Center, descubriendo sus carácteristicas y determinando secciones de la base de datos que habían sido "rellenadas" con datos provenientes de otras fuentes, haciendola mucho menos confiable.

 

Se creó una base de datos KYC que tomaba como fuente principal, datos de los clientes de la base de datos administrativa; además se posibilitó la incorporación de datos de otras fuentes, como la base del Call Center

 

Se asesoró para su departamento de IT brindara acceso seguro (Read Only) a la base de datos administrativa sin el riesgo de fuga de información y manteniendo una auditoría automática que administra el acceso a la información y manteniendo el registro de quién accede a qué información, cuando, porque, desde que terminal, etc.

 

La información es para usarse, la seguridad no implica impedir el acceso, sino mantener control sobre el uso de la data

02

SERVICIOS FINANCIEROS  

SITUACIÓN

Un cliente ha comprado 5 listas de personas y empresas con domicilios. Los datos de Nombre, Teléfono, Email, Domicilio, Colonia, Municipio y Estado están incompletos y en distintos formatos, ésto impide el match entre ellas volviéndolas inservibles para su campaña

 

ANALISIS

Los datos provienen de distintas fuentes y fechas. Una de las listas era FALSA y fue excluida.

Las listas fueron compradas a un alto precio, y no se contó con la asesoría adecuada para la operación de compra.

Las listas no eran completamente adecuadas para la campaña de marketing que se pretendía realizar

 

SOLUCIÓN

Se limpiaron las bases de datos y se homologó el formato de cada uno de los datos.

Se corrigieron corrimientos de columna, sustituciones de "Ñ" y de vocales acentuadas

Se completaron los datos faltantes y se actualizaron los existentes

Se negoció con el vendedor de los datos y se logró una mejora en el precio del 50%; de éste ahorro fue que rebimos nuestra paga

Se desduplicaron los registros de cada lista y entre ellas

Se hizo match EXACTO e INEXACTO contra la base administrativa del cliente para descartar los registros correspondientes a clientes existentes o que ya habían declarado no tener interés en los servicios ofrecidos

Se actualizó y enriqueció la base administrativa del cliente con datos que expandían la información y se lograba evaluar a los prospectos riesgosos

 

Con los datos eriquecidos, los datos disponibles para el Script de los vendedores se fortaleció, aumentando las posibilidades de éxito y evitando prospectos riesgosos

 

La campaña fue un éxito !!!

03

SERVICIOS FINANCIEROS  

SITUACIÓN

Un cliente está obligado a mantener los datos de sus clientes en orden para detectar el lavado de dinero y la evasión fiscal. Pero la manera en la que ha documentado a sus clientes es precaria.

 

El cliente ha recibido la visita de la autoridad, quién le ha dado un plazo pequeño para resolver y completar los expedientes de sus clientes (COMPLIANCE KYC)

ANALISIS

El cliente ha recolectado los datos del cliente en forma de impresiones de papel por recomendación de su departamento jurídico; pero ésta recomendación no consideró que la autoridad pediría la información masiva y en base de datos

El cliente pensó en digitalizar cada expediente, pero las pruebas arrojaron muchos errores por la velocidad de digitalización, además de la recolección de los expedientes a nivel nacional es muy costosa, aunque no tanto como perder la licencia de operación

SOLUCIÓN

Después de hablar con nuestro cliente se propuso que el cliente, nos permitiera hablar con las autoridades para ayudarles a resolver su problema inmediato, de manera que nuestro cliente pudiera obtener una prorroga para la digitalización y actualización de los expedientes del cliente.

 

Cuando se habló con las autoridades, ellos reconocieron que su problema principal era la identificación de los clientes y otros datos como el tipo de cuenta, saldos promedio, etc.

 

Nuestra propuesta fue hacer un cruce entre la base administrativa del cliente y otras bases de datos para recuperar los datos identificatorios de los clientes.

 

Nuestro cliente tenía pavor de que su base de datos fuera dañada, o de que se acusara al cliente de usar datos personales.

Después de largas horas de discusión con el departamento jurídico se determinó que dado que sus clientes habían entregado esa misma información en papel; nuestro cliente tenía total y absoluto derecho de usar esa data, digitalizada o impresa, lo que dió luz verde para hacer los match entre su base administrativa y la base con los identificadores solicitados por la autoridad. Los cuales eran: el número de credencial del INE con que se había identificado el cliente; el RFC del Cliente y el CURP del cliente, el número de identificación interna del cliente y los demás datos de la cuenta

 

Nosotros nunca tocamos las bases de nuestros clietes, sino que recibimos los datos del cliente en texto plano, separado por pipe, sin identificador de caracter y en UTF8-NoBOM

Se preparó la base principal del cliente, estandarizando nombres, domicilios, RFC (Muchos de los cuales no tenian homoclave), CURP (casi no existian), etc.

Se realizó el MATCH EXACTO E INEXACTO entre las distintas bases de datos

Se lograron recuperar el 92% de los numero de credencial INE, el 90% de los RFC y 95% de los CURP.

 

La digitalización de comprobantes de domicilio y otros documentos fué realizada por otra empresa, pero ya dentro de una prorroga de un año para nuestro cliente

 

Nuestro cliente logró mejorar su base de datos administrativa de una manera impresionante. Ahora su base de datos con identificadores estandar estaba lista para enriquecerse de otras fuentes; ahora podían hacerse nuevos análisis de riesgos, y otros análisis que llevaron a nuestro cliente a crear nuevos productos financieros

Estamos orgullosos y felices de que nuestro cliente siga operando.